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title: "¿Conviene fijar el tipo de cambio cuando se cobra en francos suizos?"
url: https://www.ibani.com/es/guias/fijar-tipo-de-cambio
lang: es
date_modified: 2026-09-30
author: "Brice DELHOME"
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![Curva de cambio fijada en línea recta por un candado hasta el vencimiento, trayectos abandonados punteados, mascota ibani](https://www.ibani.com/images/bloquer-taux-change.png)

# ¿Conviene fijar el tipo de cambio cuando se cobra en francos suizos?

![Icono de reloj](https://www.ibani.com/images/clock-white.svg)12 minutos|Actualizado el 30 de septiembre de 2026

Autor: [Brice DELHOME](https://www.ibani.com/es/autor/brice-delhome)

📌 En resumen: qué significa realmente «fijar el tipo de cambio» en 2026

-   **Un tipo a plazo no es una previsión.** Se deduce del tipo al contado de hoy y de la diferencia entre los tipos de interés de ambas monedas. Nadie, en la sala de mercados que se lo cotiza, tiene una opinión sobre el euro del año que viene.
-   **Y esa diferencia juega a su favor cuando usted vende francos.** El tipo de depósito del BCE está en el 2,50 % desde el 16 de septiembre de 2026, el tipo de referencia del BNS en el 0,00 %. Para una entrega a doce meses, el tipo a plazo teórico ronda **0.9220**, frente a 0.9451 al contado: unos **132 euros más** en una conversión única de 5'000 CHF.
-   **Un salario mensual no permite cobrar ese premio doce veces.** Cada vencimiento tiene su propio tipo y, cuanto más cercano, menor es el premio. Sobre doce entregas mensuales, la ganancia total ronda los **860 euros al año**, es decir unos 72 euros al mes de media — no 132.
-   **El punto de equilibrio no es el tipo de hoy.** Un contrato cerrado a 0.9220 a doce meses solo resulta perdedor si el euro baja de 0.9220 dentro del año. Comparar el tipo a plazo con el del día, como hacen a menudo las comparativas, falsea por completo el razonamiento.
-   **El coste real está en otra parte:** el margen que la entidad añade al tipo teórico, el compromiso firme durante toda la duración y la garantía que puede reclamarse en el transcurso.

«Fijar el tipo de cambio» es una expresión cómoda y engañosa. Da a entender que se detiene el tiempo, cuando en realidad se compra un instrumento con fecha cuyo precio obedece a una regla aritmética. Esta guía explica esa regla, la cuantifica con los tipos oficiales vigentes en septiembre de 2026 y muestra dónde está el coste real — que casi nunca está donde se lo busca.

El tema afecta sobre todo a quienes perciben ingresos en francos suizos y gastan en euros: trabajadores fronterizos de Alta Saboya, del Ain o del País de Gex, expatriados que siguen pagando un préstamo en Francia, autónomos que facturan en CHF desde Ginebra o Vaud.

## Índice de esta guía:

-   1\. ¿Qué es exactamente un contrato de cambio a plazo?
-   2\. ¿Por qué el tipo a plazo no es una previsión?
-   3\. ¿Cuánto rinde realmente un programa mensual?
-   4\. ¿Con qué tipo hay que comparar la oferta que le hacen?
-   5\. ¿Cuánto le cuesta el margen de la entidad?
-   6\. ¿Qué firma usted en realidad?
-   7\. ¿Cuándo se justifica un cambio a plazo?
-   8\. ¿Qué alternativas hay para un salario mensual?
-   9\. Preguntas frecuentes

## 1\. ¿Qué es exactamente un contrato de cambio a plazo?

Un contrato de cambio a plazo es un compromiso firme, adquirido hoy, de intercambiar un importe determinado de una moneda por otra, en una fecha futura y a un tipo fijado desde la firma. Ambas partes quedan obligadas: usted deberá entregar sus francos suizos (CHF), la entidad deberá entregar sus euros (EUR), sea cual sea el tipo de mercado ese día.

Tres parámetros definen el contrato, y los tres quedan fijados en la firma:

-   **El importe**, expresado por lo general en la moneda que usted vende — aquí francos suizos.
-   **El vencimiento**, o la serie de vencimientos si se trata de un contrato con entregas mensuales. Retenga este punto: una serie no es un vencimiento único, y la sección 3 muestra por qué eso cambia todo el cálculo.
-   **El tipo a plazo**, que es el meollo del asunto y que la sección siguiente desglosa.

Lo que más sorprende: no se trata de una opción. Usted no compra el derecho a convertir a ese tipo, asume la obligación de hacerlo. Si el mercado evoluciona en un sentido que le habría sido favorable, no puede renunciar al contrato — solo puede deshacerlo, es decir, firmar un segundo, en sentido inverso, a las condiciones del momento. Ahí es donde aparecen los costes.

**No confundir.** Un contrato a plazo firme se distingue de una opción de cambio, que le deja elegir si ejercer o no a cambio de una prima pagada por adelantado. La opción cuesta más a la entrada y deja la puerta abierta; el plazo firme no cuesta nada a la entrada y la cierra. Las ofertas dirigidas a particulares son casi siempre contratos a plazo firmes.

## 2\. ¿Por qué el tipo a plazo no es una previsión?

Es la idea más extendida y más falsa sobre el asunto. Cuando un banco le cotiza un tipo a doce meses distinto del tipo del día, no le está diciendo hacia dónde cree que irá el euro. Aplica una relación de arbitraje que, de ser violada, permitiría a cualquiera ganar dinero sin riesgo.

### La relación que fija el precio

El razonamiento se apoya en dos caminos que deben llegar al mismo sitio. Usted tiene francos y quiere euros dentro de un año. Primer camino: usted convierte hoy al contado y deposita los euros al tipo europeo durante un año. Segundo camino: usted deposita sus francos al tipo suizo durante un año y convierte al vencimiento al tipo pactado de antemano.

Si estos dos caminos no dieran el mismo resultado, bastaría con endeudarse en una moneda, prestar en la otra y embolsarse la diferencia sin correr el menor riesgo. El mercado elimina esa brecha de forma permanente. El tipo a plazo queda por tanto enteramente determinado por el tipo del día y por la diferencia entre los dos tipos de interés:

**Tipo a plazo = tipo al contado × (1 + tipo suizo × plazo) ÷ (1 + tipo europeo × plazo)**

La consecuencia es directa: **la moneda cuyos tipos son más bajos se negocia a plazo más cara que al contado.** Para el franco suizo (CHF), eso significa que un franco compra más euros a plazo que hoy — lo que, en una cotización expresada en francos por euro, se traduce en un tipo EUR/CHF a plazo más bajo. Las cifras de la tabla siguiente bajan: eso es a su favor.

### El cálculo con los tipos de septiembre de 2026

Los dos tipos que cuentan son públicos. El Banco Central Europeo (BCE) [elevó su tipo de depósito al 2,50 %](https://www.ecb.europa.eu/stats/policy_and_exchange_rates/key_ecb_interest_rates/html/index.es.html) el 10 de septiembre de 2026, con efecto desde el 16 de septiembre. El Banco Nacional Suizo (BNS) [mantuvo su tipo de referencia en el 0,00 %](https://www.snb.ch/en/publications/communication/press-releases-restricted/pre_20260924) en su evaluación del 24 de septiembre de 2026. La diferencia de rendimiento es por tanto de 2,50 puntos, enteramente en contra del franco — lo que, para quien vende francos a plazo, se traduce en una ganancia.

Partiendo del tipo de referencia del BCE del 11 de septiembre de 2026, 0.9451 francos por euro, esto es lo que da la fórmula para **una conversión única de 5'000 CHF**, antes de cualquier margen:

| Vencimiento de la entrega | Tipo a plazo teórico | Cuánto valen 5'000 CHF | Diferencia con el contado |
| --- | --- | --- | --- |
| Al contado | 0.9451 | 5'290 euros | referencia |
| 3 meses | 0.9392 | 5'324 euros | \+ 33 euros |
| 6 meses | 0.9334 | 5'357 euros | \+ 66 euros |
| 12 meses | 0.9220 | 5'423 euros | \+ 132 euros |

Diferencias calculadas sobre importes sin redondear.

El premio crece con la duración, y de forma casi proporcional: es lógico, puesto que remunera el tiempo durante el cual se aplica la diferencia de tipos. Usted no gana porque alguien apueste por el euro, sino porque renuncia durante un año al rendimiento del 2,50 % que habrían dado sus euros (el tipo de la facilidad de depósito del BCE).

**Lo que esta ganancia no es.** No es un rendimiento ni una comida gratis. El mercado le paga ese premio porque usted inmoviliza una posición hasta el vencimiento. Si el euro baja más allá del premio, habrá perdido la diferencia. La sección 4 cuantifica exactamente ese umbral.

## 3\. ¿Cuánto rinde realmente un programa mensual?

Aquí es donde descarrilan la mayoría de los razonamientos, incluso de buena fe. El tipo de 0.9220 vale para una entrega dentro de doce meses. Un salario, en cambio, llega cada mes: la primera entrega se realiza dentro de un mes, la segunda dentro de dos, y solo la duodécima disfruta del premio completo.

Un programa mensual no es por tanto un contrato a doce meses, es una **escalera de doce contratos** de vencimientos crecientes, cada uno a su propio tipo. El premio medio cobrado es, mecánicamente, alrededor de la mitad del premio máximo.

| Fórmula considerada | Tipo aplicado | Ganancia en un año, con 5'000 CHF al mes |
| --- | --- | --- |
| Contrato único de 5'000 CHF a 12 meses | 0.9220 | 132 euros en ese contrato |
| Escalera de 12 vencimientos mensuales | de 0.9431 a 0.9220 según el vencimiento | **unos 860 euros**, es decir 72 euros al mes de media |
| Error frecuente (cálculo erróneo): 12 × el premio a 12 meses | 0.9220 aplicado doce veces | 1'584 euros — **imposible** |

Dicho de otro modo, el tipo fijo equivalente de un programa mensual se sitúa en torno a **0.9325**, cerca del plazo a seis meses, y no de 0.9220. Es esa cifra, y no el plazo a doce meses, la que conviene tener en mente cuando le cotizan un contrato con entregas mensuales. Volvemos sobre ello en la sección 5, porque es precisamente ese desfase lo que permite que un margen pase inadvertido.

## 4\. ¿Con qué tipo hay que comparar la oferta que le hacen?

Este es el error de razonamiento más costoso, y aparece a menudo en las comparativas: comparar el tipo a plazo con el tipo del día. Estas dos cifras no se refieren a la misma fecha y no son por tanto comparables.

El único punto de comparación con sentido es el tipo que existirá al vencimiento. Fijar a 0.9220 para dentro de doce meses resulta ganador si, dentro de doce meses, el euro vale más de 0.9220 francos, y perdedor si vale menos. **El punto de equilibrio es el propio tipo a plazo, no el tipo de hoy.**

| Si dentro de 12 meses EUR/CHF vale… | Conversión al contado ese día | Conversión a plazo fijada en 0.9220 | Resultado |
| --- | --- | --- | --- |
| 0.9550 (euro más fuerte) | 5'236 euros | 5'423 euros | El plazo gana 187 euros |
| 0.9220 (equilibrio) | 5'423 euros | 5'423 euros | Equivalente |
| 0.9000 | 5'556 euros | 5'423 euros | El contado gana 133 euros |
| 0.8800 (franco más fuerte) | 5'682 euros | 5'423 euros | El contado gana 259 euros |

Leído así, el contrato cambia de naturaleza. No protege contra «la bajada del euro» en general: le protege por encima de 0.9220 y le cuesta por debajo. El corredor de trabajo que adoptamos para las próximas semanas va de 0.9380 a 0.9550, pero a doce meses la incertidumbre es de otro orden — el euro bajó a 0.9008 el 9 de marzo de 2026 antes de recuperarse. Puede seguir la evolución en directo con [nuestro conversor EUR/CHF en tiempo real](https://www.ibani.com/es/convertidor-de-divisas/tipo-eur-a-chf) y leer nuestro [análisis de las previsiones EUR/CHF](https://www.ibani.com/es/guias/prevision-tipo-cambio-chf-eur).

## 5\. ¿Cuánto le cuesta el margen de la entidad?

El tipo teórico calculado más arriba no es el que le propondrán. La entidad añade su remuneración, y lo hace degradando el tipo en lugar de facturar una línea de comisiones. Esa es la razón por la que un contrato a plazo se presenta muy a menudo como «sin comisiones»: el margen está dentro del tipo.

Es por tanto invisible, salvo que se recalcule el tipo teórico. Tomemos un contrato único de 5'000 CHF a doce meses, cotizado a 0.9350 mientras la teoría da 0.9220:

| Contrato único de 5'000 CHF a 12 meses | Tipo | Importe recibido |
| --- | --- | --- |
| Tipo a plazo teórico | 0.9220 | 5'423 euros |
| Tipo propuesto (ejemplo) | 0.9350 | 5'348 euros |
| **Margen aplicado** | **alrededor del 1,4 %** | **75 euros en ese contrato** |

Un margen de alrededor del 1,4 % absorbe así más de la mitad del premio que le abonaba la diferencia de tipos.

**La trampa del programa mensual.** El mismo tipo de 0.9350 ofrecido para un contrato con entregas mensuales no sería un margen de alrededor del 1,4 %: el precio justo de una escalera de doce vencimientos ronda 0.9325, y 0.9350 está muy cerca. Un tipo que parece excelente cuando se compara con el plazo a doce meses puede por tanto ser corriente, o incluso desfavorable, una vez referido al parámetro correcto. Es exactamente el error descrito en la sección 3 — y el que más cuesta, porque deja la sensación de haber negociado bien.

**Cómo verificar una cotización.** Pida el tipo al contado tomado en el momento de la cotización y aplique después la fórmula de la sección 2 con los tipos oficiales del día y *el vencimiento real de cada entrega*. La diferencia entre su resultado y el tipo propuesto es el margen. La pregunta cabe en una frase: «¿qué tipo al contado utilizan, y qué puntos a plazo — la diferencia entre contado y plazo — aplican a cada vencimiento?»

La misma lógica vale para las conversiones ordinarias, fuera de un contrato a plazo: el margen sobre el tipo interbancario es la partida de coste dominante, muy por encima de las comisiones anunciadas. Nuestra [comparativa de tipos de cambio](https://www.ibani.com/es/comparar-tipos-de-cambio) detalla las diferencias observadas entre entidades.

## 6\. ¿Qué firma usted en realidad?

Más allá del tipo, un contrato a plazo conlleva tres restricciones que el argumentario comercial rara vez menciona, y que explican por qué encaja mal con un ingreso salarial.

### El compromiso es firme durante toda la duración

Deberá entregar los francos previstos en cada vencimiento. Si su situación cambia — fin de contrato, despido, paso a tiempo parcial, regreso a Francia — la fuente de francos desaparece pero la obligación permanece. Habrá entonces que recomprar francos en el mercado para honrar el contrato, al tipo del momento, lo que equivale exactamente al riesgo de cambio que quería evitar.

### Puede exigirse una garantía, y reclamarse

Como la entidad soporta un riesgo de contraparte durante toda la duración, suele pedir una garantía, con frecuencia un porcentaje del nominal. Si el mercado evoluciona en contra de su posición, puede exigir un complemento antes del vencimiento: es el ajuste de garantías. Un contrato presentado como «sin comisiones» puede así inmovilizar tesorería en el peor momento.

### La salida anticipada se paga

Deshacer un contrato antes del vencimiento supone cerrar un segundo en sentido inverso. La diferencia entre ambos tipos es exigible, a lo que se añaden los gastos de tramitación. En un contrato de doce meses roto a los cuatro, la factura rara vez es anecdótica.

**Acceso.** Estos contratos se dirigen ante todo a una clientela de empresa. Los umbrales de acceso, los documentos exigidos y las garantías solicitadas varían mucho de una entidad a otra, y muchas sencillamente no los ofrecen a particulares. Haga que le confirmen por escrito el importe mínimo, la garantía y las condiciones de salida antes de cualquier firma.

## 7\. ¿Cuándo se justifica un cambio a plazo?

El criterio no es el importe, es la **certeza del vencimiento**. El plazo existe para neutralizar el riesgo de un compromiso con fecha, cuya fecha e importe no dependen de usted. Se adapta mal a un flujo recurrente cuyo calendario usted controla.

| Situación | Vencimiento | ¿Es adecuado el plazo? |
| --- | --- | --- |
| Señal ante notario para una compra inmobiliaria en Francia | Fecha e importe conocidos | Sí — es el caso de manual |
| Tasas escolares anuales a pagar en euros | Fecha e importe conocidos | Sí |
| Saldo de impuestos a pagar en Francia | Fecha conocida, importe estimable | Más bien sí |
| Salario mensual convertido para vivir | Recurrente, calendario libre | Rara vez — y el premio es la mitad |
| Ahorros convertidos «cuando el tipo sea bueno» | Ningún vencimiento | No — es una apuesta, no una cobertura |

La última línea merece una pausa. Fijar un tipo sin un vencimiento que cubrir no elimina el riesgo: lo transforma en una apuesta direccional, con el inconveniente añadido de no poder cambiar de opinión.

## 8\. ¿Qué alternativas hay para un salario mensual?

Para un ingreso recurrente, tres enfoques se sostienen, y no se excluyen entre sí.

### Convertir por tramos regulares

Convertir cada mes, en fecha fija, sin buscar el buen momento. El método no maximiza nada pero elimina el peor escenario, el de la conversión única caída en el peor día. En un salario es mecánicamente lo que ocurre si no se hace nada en particular — siempre que no se ceda a la tentación de esperar.

Hemos cuantificado en otro lugar por qué las referencias de calendario no ayudan: véase [el mito del tipo a mitad y a fin de mes](https://www.ibani.com/es/guias/mito-tipo-cambio-mitad-fin-de-mes).

### Darse una ventana en lugar de una fecha

Mantener el control durante algunas semanas y activar la conversión dentro de una horquilla decidida de antemano. Eso supone poder conservar los francos en una cuenta en CHF sin convertirlos de inmediato, y haberse fijado el umbral antes de dar la orden — no después.

### No convertir lo que no hay que convertir

La parte del ingreso gastada en Suiza no tiene por qué pasar a euros. Es el ahorro más sencillo, y el más a menudo olvidado: cada conversión evitada suprime un margen, sea cual sea el proveedor.

**Lo que ibani permite, y lo que no.** ibani no ofrece contratos de cambio a plazo. Usted recibe su salario en un IBAN suizo a su nombre y, en modo manual, activa la conversión al tipo de mercado, más un margen del 0,40 % al 0,15 % según el importe, cuando lo decide. Previa solicitud por correo electrónico o por teléfono, un tipo también puede bloquearse durante 24 horas. Más allá de esas 24 horas, ningún tipo está garantizado: el tipo aplicado es el del momento en que activa la conversión, y si el euro baja mientras espera, usted soporta el efecto.

[Descargar ibani](https://www.ibani.com/es/app)

## 9\. Preguntas frecuentes

### ¿Es buena idea fijar el tipo de cambio en 2026?

Depende de una sola cosa: ¿tiene usted un vencimiento con fecha que cubrir? Si es así, el contrato a plazo cumple su función, y la diferencia de tipos entre la zona euro (2,50 %) y Suiza (0,00 %) le es hoy favorable cuando vende francos, mientras esa diferencia se mantenga. Si convierte un salario mes tras mes, sin vencimiento impuesto, el compromiso firme aporta sobre todo rigidez, por un premio que es la mitad. Estos elementos se facilitan a título informativo y no constituyen un asesoramiento personalizado.

### ¿Cómo se calcula un tipo de cambio a plazo?

Tipo a plazo = tipo al contado multiplicado por (1 + tipo suizo × plazo), dividido después por (1 + tipo europeo × plazo). Con el tipo de referencia del BCE del 11 de septiembre de 2026, 0.9451, y los tipos vigentes el 30 de septiembre de 2026 — BCE 2,50 %, BNS 0,00 % — el tipo a doce meses resulta 0.9220. El cálculo no contiene ninguna anticipación de mercado: solo neutraliza la diferencia de rendimiento entre ambas monedas.

### ¿Por qué el tipo a plazo difiere del tipo del día para vender francos?

Porque el franco suizo es la moneda de menor rendimiento de las dos: el tipo oficial del BNS está en el 0,00 %, frente al 2,50 % de la facilidad de depósito del BCE. El mercado compensa la inmovilización de su posición con un premio favorable. No es una opinión sobre el euro: la relación se invertiría si los tipos suizos superaran a los europeos.

### ¿Un contrato con entregas mensuales rinde tanto como uno a doce meses?

No, alrededor de la mitad. Un programa mensual es una escalera de doce contratos de vencimientos crecientes: la primera entrega solo se realiza dentro de un mes y soporta por tanto una doceava parte del premio. Para 5'000 CHF convertidos cada mes, la ganancia total ronda los 860 euros al año, es decir 72 euros al mes de media, y no 132 euros. El tipo fijo equivalente ronda 0.9325.

### ¿Cuál es el punto de equilibrio de un contrato de cambio a plazo?

Es el propio tipo a plazo. Un contrato cerrado a 0.9220 a doce meses resulta ganador si el euro vale más de 0.9220 francos al vencimiento, y perdedor si vale menos. Compararlo con el tipo de referencia del BCE del 11 de septiembre de 2026, 0.9451, no tiene sentido: ambos tipos no se refieren a la misma fecha.

### ¿Un contrato de cambio a plazo es realmente sin comisiones?

Por lo general no lleva comisiones declaradas, porque la remuneración está integrada en el tipo propuesto. En un contrato único de 5'000 CHF a doce meses, una cotización a 0.9350 cuando la teoría da 0.9220 representa un margen de alrededor del 1,4 %, es decir 75 euros. La única forma de medirlo es recalcular el tipo teórico para el vencimiento exacto del contrato.

### ¿Se puede anular un contrato de cambio a plazo?

No unilateralmente. Hay que deshacerlo cerrando un contrato inverso a las condiciones del momento, y la diferencia de tipos sigue siendo exigible, gastos de tramitación incluidos. Es la restricción más pesada si su situación profesional cambia durante el contrato.

### ¿Qué es un ajuste de garantías en un contrato de cambio?

Es la petición de garantía adicional que la entidad puede formular antes del vencimiento si el mercado evoluciona en contra de su posición. Inmoviliza tesorería en un momento que usted no elige, y existe incluso cuando el contrato se presenta como sin comisiones.

### ¿ibani ofrece fijar un tipo de cambio?

No en el sentido de un contrato a plazo: ibani no comercializa contratos a plazo. Previa solicitud por correo electrónico o por teléfono, un tipo puede bloquearse durante 24 horas. Por lo demás, el salario se recibe en francos en un IBAN suizo nominativo de tránsito, que es una cuenta de paso y no una cuenta de depósito; en modo manual, usted mismo activa la conversión al tipo de mercado, más un margen del 0,40 % al 0,15 % según el importe.

## Fuentes oficiales

-   [Tipos de interés oficiales del BCE (facilidad de depósito al 2,50 % desde el 16 de septiembre de 2026)](https://www.ecb.europa.eu/stats/policy_and_exchange_rates/key_ecb_interest_rates/html/index.es.html) — Banco Central Europeo, consultado el 29/09/2026
-   [Evaluación de política monetaria del 24 de septiembre de 2026 (tipo oficial mantenido en el 0 %), en inglés](https://www.snb.ch/en/publications/communication/press-releases-restricted/pre_20260924) — Banco Nacional Suizo, consultado el 30/09/2026
-   [Tipo de cambio de referencia del euro frente al franco suizo (CHF)](https://www.ecb.europa.eu/stats/policy_and_exchange_rates/euro_reference_exchange_rates/html/eurofxref-graph-chf.es.html) — Banco Central Europeo, consultado el 29/09/2026

## ¿Un salario en francos, gastos en euros?

Sea cual sea el método adoptado, el coste que vuelve cada mes es el de la conversión misma. Sobre doce conversiones anuales, una diferencia de un punto en el tipo pesa más que la mayoría de las decisiones de calendario. Esa es la partida que más rentable resulta mirar primero, antes de plantearse un instrumento de cobertura.

**Fuentes.** Los datos de política monetaria proceden de los comunicados oficiales del Banco Central Europeo (BCE) del 10 de septiembre de 2026 (tipo de depósito elevado al 2,50 %, con efecto desde el 16 de septiembre) y del Banco Nacional Suizo (BNS) del 24 de septiembre de 2026 (tipo de referencia mantenido en el 0,00 %). El tipo al contado adoptado, 0.9451, es [el tipo de referencia EUR/CHF publicado por el BCE](https://www.ecb.europa.eu/stats/policy_and_exchange_rates/euro_reference_exchange_rates/html/eurofxref-graph-chf.es.html) el 11 de septiembre de 2026. Los tipos históricos citados, entre ellos el mínimo del 9 de marzo de 2026, proceden de los tipos de referencia diarios del BCE; el corredor de trabajo es el de nuestro análisis de las previsiones EUR/CHF. Los tipos a plazo de esta guía no son cotizaciones de mercado: se recalculan a partir de esos tres datos mediante la fórmula de la sección 2.

*Este artículo se facilita a título informativo y no constituye ni una recomendación de inversión ni un asesoramiento personalizado. Los tipos a plazo ofrecidos como ejemplo evolucionan con el mercado y con las decisiones de los bancos centrales. Para un compromiso por un importe elevado, haga analizar su situación por un profesional.*

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