Per i CFO e i responsabili amministrativi

Automatizzi la riconciliazione
delle Sue transazioni in valuta

Integri le Sue operazioni di cambio direttamente nel Suo software contabile. Esporti i Suoi dati ibani verso Bexio, Crésus, Winbiz o Abacus, elimini l'inserimento manuale e metta fine alle differenze di cambio inspiegabili a fine mese.

Esportazioni compatibili con: Crésus Winbiz Bexio Abacus

Il problema della classica riconciliazione delle valute

I pagamenti internazionali ricevuti su un conto bancario tradizionale pongono una sfida importante ai team contabili: importi decurtati da commissioni SWIFT invisibili, tassi di cambio non documentati e riferimenti troncati. Ecco la soluzione ibani.

	Banca classica + ERP	Flusso tramite ibani + ERP
Identificazione dei pagamenti in entrata Ricerca del cliente corrispondente	Manuale, tramite ricerca per importo	Automatica tramite IBAN nominativi
Differenze di cambio Inserimento degli scarti a fine mese	✗ Da calcolare e inserire manualmente	✔ Tasso esatto e margine (dallo 0,40 % allo 0,15 % secondo l'importo) documentati
Commissioni delle banche corrispondenti Giustificazione di importi ricevuti incompleti	✗ Deduzioni arbitrarie e non tracciabili	✔ Nessuna commissione di trasferimento prelevata da ibani
Integrazione dei dati Come i dati arrivano nell'ERP	Inserimento manuale dall'estratto conto in PDF	✔ Importazione tramite file strutturato (CSV/XLSX)

Una contabilità senza attriti, senza complesse integrazioni API

Il nostro sistema è stato progettato per inserirsi in modo naturale nei Suoi processi esistenti. Non sono necessari sviluppi costosi per iniziare ad automatizzare la Sua riconciliazione.

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IBAN nominativi dedicati

Crei un IBAN specifico (CHF, EUR, USD...) per ognuno dei Suoi clienti internazionali abituali. Quando un pagamento arriva su questo IBAN, saprà istantaneamente e senza ambiguità a quale fattura attribuirlo.

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Marca temporale precisa

Ogni conversione di valuta viene registrata con data e ora. Il tasso di cambio applicato è documentato, eliminando ogni supposizione durante le revisioni contabili di fine mese.

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Esportazioni standardizzate Plug & Play

Generi con un solo clic estratti conto delle transazioni in formato CSV o Excel. Le colonne (Data, Valuta In, Importo In, Valuta Out, Importo Out, Tasso, Riferimento) sono pronte per essere integrate nel Suo software di contabilità.

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Accesso multiutente

Dia accesso in sola consultazione al Suo team contabile o alla Sua fiduciaria esterna. Potranno scaricare le esportazioni necessarie senza dipendere da Lei, e senza avere i diritti per eseguire pagamenti.

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Nessuna commissione di trasferimento

Su un classico bonifico SWIFT, le banche intermediarie possono prelevare commissioni durante il tragitto: l'importo ricevuto è quindi inferiore all'importo fatturato. Un bonifico nazionale ricevuto sul Suo IBAN locale non passa per questa catena, e ibani non preleva commissioni di trasferimento, il che semplifica l'abbinamento.

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Storico delle operazioni

Tutte le Sue operazioni di cambio e di trasferimento sono raccolte nel Suo storico, che la Sua fiduciaria può consultare ed esportare per la chiusura.

Le Sue esportazioni, sempre disponibili

Dalla piattaforma web ibani, filtri le Sue operazioni per data o per rotta di cambio, e scarichi i dati pronti per essere integrati nel Suo ERP.

Storico dettagliato

Dashboard globale

Gestione IBAN

Scoprire l'interfaccia

Un ecosistema finanziario svizzero sicuro

I Suoi dati contabili e i Suoi fondi richiedono un rigore assoluto.

35'000+

utenti professionali e privati

1+ miliardo

CHF elaborati con successo

2018

Fondata a Ginevra

Intermediario finanziario affiliato a SO-FIT e sottoposto a revisione per la propria attività

ibani SA è affiliata a SO-FIT, un organismo di autodisciplina riconosciuto dall'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). ibani SA è un intermediario finanziario sottoposto ad audit per la propria attività.

Domande tecniche e contabili

No, non è richiesta alcuna integrazione tecnica. ibani fornisce file di esportazione strutturati (.csv, .xlsx) che può importare direttamente nel Suo software contabile (Bexio, Winbiz, Crésus, Abacus, ecc.) tramite il loro modulo di importazione degli estratti conto bancari o dei movimenti di tesoreria.

Invece di chiedere a tutti i Suoi clienti di pagare sullo stesso conto, Lei assegna una "rotta di cambio" (un IBAN ibani unico) a ciascun cliente principale. Nel Suo ERP, questo IBAN viene associato alla scheda del cliente. Quando un pagamento viene ricevuto su questo IBAN, viene immediatamente riconciliato con le fatture aperte di quel cliente, indipendentemente dal riferimento indicato.

Ogni operazione mostra chiaramente l'importo originario ricevuto, la valuta, l'importo finale convertito, il tasso di cambio preciso applicato a quella specifica transazione e l'ora esatta. Non ci sono più "differenze inspiegabili" da accantonare: tutto è matematicamente tracciabile.

Gli IBAN ibani servono al transito (rotte di cambio): i fondi vi restano solo per il tempo della conversione. Un importo ancora in transito alla data di chiusura si contabilizza come fondi in transito, secondo il trattamento scelto dalla Sua fiduciaria o dal Suo commercialista.

Libera il Suo ufficio contabile da compiti a basso valore aggiunto

Apra un conto aziendale gratuito, imposti le Sue rotte di incasso e di pagamento e testi oggi stesso l'esportazione dei dati con il Suo ERP.

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✔ Configurazione immediata · ✔ Nessun costo di integrazione · ✔ Nessun abbonamento

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