Para CFO e gestores administrativos

Automatize a reconciliação
das suas transações em divisas

Integre as suas operações cambiais diretamente no seu software de contabilidade. Exporte os seus dados do ibani para o Bexio, Crésus, Winbiz ou Abacus, elimine a introdução manual de dados e acabe com as diferenças cambiais inexplicadas no fecho do mês.

Exportações compatíveis com: Crésus Winbiz Bexio Abacus

O problema com a conciliação de divisas clássica

Os pagamentos internacionais recebidos numa conta bancária tradicional representam um grande desafio para as equipas de contabilidade: montantes reduzidos por comissões SWIFT invisíveis, taxas de câmbio não documentadas e referências truncadas. Aqui está a solução ibani.

Banco clássico + ERPFluxo via ibani + ERP
Identificação de pagamentos recebidos
Pesquisa do cliente correspondente		Manual, por pesquisa de montanteAutomática por IBAN nominativos
Diferenças cambiais
Registo de discrepâncias no fecho do mês		✗ Devem ser calculadas e introduzidas manualmente✔ Taxa exata e margem (máx. 0,4 %) documentadas
Comissões de bancos correspondentes
Justificação de montantes recebidos incompletos		✗ Deduções arbitrárias e não rastreáveis✔ Sem comissões ocultas (chega 100 % do montante)
Integração de dados
Como os dados entram no ERP		Introdução manual a partir de extrato PDF✔ Importação por ficheiro estruturado (CSV/XLSX)

Contabilidade sem fricções, sem integração API complexa

O nosso sistema foi concebido para se integrar naturalmente nos seus processos existentes. Não são necessários desenvolvimentos dispendiosos para começar a automatizar a sua reconciliação.

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IBAN nominativos dedicados

Crie um IBAN específico (CHF, EUR, USD...) para cada um dos seus clientes internacionais habituais. Quando um pagamento chega a este IBAN, sabe instantaneamente e com absoluta certeza a que fatura atribuí-lo.

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Registo temporal preciso

Cada conversão de moeda é registada ao segundo. A taxa de câmbio aplicada é bloqueada e documentada, eliminando suposições durante as revisões contabilísticas de fecho do mês.

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Exportações padronizadas Plug & Play

Gere extratos de transações em formato CSV ou Excel com um clique. As colunas (Data, Moeda entrada, Montante entrada, Moeda saída, Montante saída, Taxa, Referência) estão prontas para ser importadas pelo seu software de contabilidade.

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Acesso multiutilizador

Conceda acesso apenas de leitura à sua equipa de contabilidade ou ao fiduciário externo. Podem descarregar as exportações necessárias sem depender de si e sem ter direitos para executar pagamentos.

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Zero comissões invisíveis

Ao contrário das transferências SWIFT clássicas, em que os intermediários deduzem comissões ao longo do caminho (fazendo com que o montante recebido seja inferior ao faturado), o ibani garante a receção do montante integral, simplificando a reconciliação.

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Histórico ilimitado

Todos os seus dados de câmbio e transferência são armazenados em segurança. Pode consultar qualquer período contabilístico passado para extrair os documentos justificativos exigidos pelos seus auditores.

As suas exportações, sempre disponíveis

A partir da plataforma web do ibani, filtre as suas operações por data ou por rota de câmbio e descarregue os dados prontos para integração no seu ERP.

Histórico de transações de câmbio ibani

Histórico detalhado

Painel de gestão de divisas para empresas ibani

Painel de controlo

Gestão de rotas de cobrança ibani

Gestão de IBAN

Descubra a Interface

Um ecossistema financeiro suíço seguro

Os seus dados contabilísticos e fundos requerem rigor absoluto. O ibani opera sob as diretrizes das autoridades financeiras suíças desde 2018.

35,000+
utilizadores profissionais e privados
1+ Billion
CHF processados com sucesso
7 Years
de historial e conformidade

Intermediário financeiro afiliado à SO-FIT e auditado

ibani SA está afiliada à SO-FIT, um organismo de autorregulação reconhecido pela Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro Suíço (FINMA). Os nossos relatórios de atividade e a gestão dos fundos dos nossos clientes estão sujeitos a auditorias anuais rigorosas, garantindo-lhe uma plataforma robusta para gerir o seu fluxo de caixa e a fiabilidade das suas exportações contabilísticas.

Logótipo SO-FIT

Perguntas Técnicas e Contabilísticas

Não, não é necessária qualquer integração técnica. O ibani fornece ficheiros de exportação estruturados (.csv, .xlsx) que pode importar diretamente no seu software de contabilidade (Bexio, Winbiz, Crésus, Abacus, etc.) através do módulo de importação de extratos bancários ou movimentos de caixa.

Em vez de pedir a todos os seus clientes que paguem para a mesma conta, atribui uma «rota de câmbio» (um IBAN ibani único) a cada cliente principal. No seu ERP, este IBAN está associado ao registo do cliente. Quando um pagamento é recebido neste IBAN, é imediatamente reconciliado com as faturas em aberto desse cliente, independentemente da referência fornecida.

Cada transação apresenta claramente o montante original recebido, a moeda, o montante final convertido, a taxa de câmbio precisa aplicada a essa transação específica e a hora exata. Já não há «diferenças inexplicadas» para provisionar: tudo é matematicamente rastreável.

Não. As contas ibani são contas de trânsito (rotas de câmbio). Os fundos não são armazenados permanentemente; transitam brevemente durante a conversão. Não precisa de as auditar nem de as declarar como contas correntes tradicionais durante o fecho anual.

Liberte o seu departamento de contabilidade de tarefas de baixo valor acrescentado

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